Сегодня мы рассмотрим инструменты для умеренного инвестирования.
В числе умеренно-консервативных инструментов следует назвать (по Савенку):
-
взаимные и паевые фонды;
-
акции крупных компаний;
-
консервативные хедж-фонды;
-
инвестиционные фонды и банки, размещающие средства клиентов в акции крупных компаний и облигации.
1. Взаимные и паевые фонды подразделяются в соответствии с направлениями инвестирования на следующие девять видов:
Фонды акций
Фонды облигаций
Фонды смешанных инвестиций
Фонды денежного рынка
Индексные фонды
Ипотечные фонды
Фонды недвижимости
Венчурные фонды
Фонды прямых инвестиций
2. Акции крупных компаний – здесь имеется ввиду акции «голубых фишек», компаний рейтинг надежности которых ААА-ВВВ (по внутригосударственному и международному рейтингу).
3. Основным отличием хедж-фондов от обычных ПИФов является свобода в выборе стратегии. Они, в отличие от инвестфондов и ПИФов,могут инвестировать не только в акции, облигации и банковские депозиты, но и в валюты, производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы), сырьевые и товарные активы, извлекая прибыль из любой ситуации. Сейчас можно выделить три основных группы стратегий хедж-фондов – стратегии относительной стоимости, событийные стратегии и направленные стратегии.
4. Общие фонды банковского управления относятся к услугам доверительного управления, оказываемым банком наряду с другими услугами. Отличительной особенностью ОФБУ являются широкие инвестиционные возможности. В состав портфеля инвестиций ОФБУ могут входить российские и иностранные ценные бумаги, производные финансовые инструменты, драгоценные металлы.
Доходность по данным инструментам в среднем в долгосрочном периоде может быть 12-20% годовых. Но мы берем для расчетов 10%.
Вы должны помнить и понимать, что никакие проекты не могут гарантировать доходность. Они могут ее дать, но не гарантировать. Крупные страховые компании, пенсионные фонды, консервативные инвестиционные фонды и компании могут предоставить вам гарантии сохранения капитала и получения минимальной доходности (мы с вами говорили о 3-5% годовых ). Но не более. Хотя фактически компания может заработать и 10-15% годовых. В таком случае и клиенты получат большую доходность.
Пример личного финансового плана умеренного инвестирования Вы можете посмотреть здесь http://ycheniki-skrudja.narod.ru/fpst12.html.
Источник: http://ycheniki-skrudja.narod.ru/
|